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第205条 实施部门的行为
(a)在实施部门收到本法规定的所有信息并完成第207条规定的调查之前，按照第203条申请执照仍处于未完成的状态。
(b)在完成第203条规定的申请满30日前，实施部门应向申请人告知其批准或否决申请的决定。如果实施部门在上述申请完成后的第31日前未向申请人告知其决定，则申请视为已获批准；如无正当理由，实施部门应颁发执照。
(c)执照于以下较晚日期生效：
(1)实施部门颁发执照之日；或者
(2)持照人提供第206条规定的担保之日。官网的telegram的网站
第206条 担保
(a) 在颁发本章规定的执照前，申请人必须向实施部门缴纳符合以下条件的专项资金、信用证、保证书或其他实施部门接受的担保：
(1) 担保持照人忠实履行其在本法下的义务；以及
(2) 金额为实施部门基于申请人的telegram 的官网的下载地方是多少业务模式的性质和风险范围规定的金额。
(b) 只有在可以合理的商业成本在本州获得保证书时，实施部门方可要求提供保证书。
(c) 按照本条规定提供的担保必须可由本州用于满足因为持照人与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动而对持续人提出的权利请求。
(d) 按照本条规定提供的担保必须适用于在实施部门通过法规规定的期限内提出的权利请求。在持照人停止与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动后，实施部门可延长上述期限。
(e) 实施部门可依正当理由增加本条规定的担保金额。在收到实施部门以记录形式提供的必要增长的通知后，持照人应在[15]日内追加担保金额。
(f) 如果持照人始终遵守本条规定，实施部门可依正当理由允许持照人以其他使实施部门接受的担保形式更换或提供担保。
(g) 权利请求人无权直接对按照本条规定提供的担保提出请求。只有实施部门可从担保中获得赔偿。实施部门可在其从担保中获得赔偿后的不超过[五]年的时间内保留赔偿，并可根据实施部门依照[ 本州统一货币服务法或货币转移服务商法的引证]颁布的法规处理权利请求，向权利请求人分配赔偿。
立法注释：在第(g)款中，本州应规定一段其认为合理的期限。在该期限内，受害方理应发现该方权利请求并提交给实施部门，实施部门理应认定权利请求是否有效并处理权利请求。
第207条 调查；颁发执照
(a) 如果申请人按照第203条提交申请，实施部门应调查：
(1) 申请人的财务状况和债务；
(2) 申请人的相关财务和业务经验、信誉和总体适当性；
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(3) 申请人每一位高级主管、每一位负责人和任何控制人的资格、经验、信誉和总体适当性。
(b) 实施部门可调查申请人的营业场所。
(c) 申请人应为实施部门按照本条规定进行调查支付合理的费用。
(d) 如申请人符合本章规定，已经支付调查费用以及法律或实施部门通过法规规定的初期执照费用，则如无正当理由，实施部门应向申请人颁发执照。
(e) 申请人可在实施部门通知其申请被否决的30日内，按照[本州行政程序法]，对其按照第205条提出的申请遭到否决提出复议。
第208条 执照续期
(a)在符合第(g)款规定的情况下，持照人最晚可在执照颁发周年日15日之前通过以下行为申请执照续期：
(1)缴纳[以美元计价][金额依法律规定或由实施部门通过法规作出规定]的续期费；以及
(2)向实施部门提交第(b)款规定的续期报告。
(b)必须以实施部门规定的表格和媒介提交第(a)款第(2)项规定的续期报告，并且必须在其中声明或包含：
(1)持照人以下最新版文档的副本一份：
(A)持照人在截至周年日为止的年度中在本州的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动合计不超过[ 本州为审计企业活动规定的金额]美元的，经审核的年度财务报表；或者
(B)持照人在截至周年日止年度中在本州的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动合计超过[ 本州为审计企业活动规定的金额]美元的，经审计的年度财务报表；
(2)持照人的控制人不是自然人的，则为该控制人以下最新版文档的副本一份：
(i)持照人在前一年度的总收入（截至颁发执照周年日）合计不超过[ 本州为审计企业活动规定的金额]美元的，经审核的年度财务报表；或者
(ii)持照人在前一年度的总收入（截至颁发执照周年日）合计超过[ 本州为审计企业活动规定的金额]美元的，经审计的年度财务报表；
(3)以下事件之说明：
(A) 持照人财务状况的重大变更；
(B) 涉及持照人、高级主管或负责人的重大诉讼；
(C) 已启动的执照暂停吊销或撤销程序或已经实施的其他行为，并且此类程序或行为涉及互惠执照颁发所依据的他州颁发的执照；
(D) 涉及持照人的联邦或州调查；以及
(E) 数据泄露；
(4)第305条规定的持照人尚未向实施部门报告的任何信息或记录；
(5)在符合第(g)款规定的情况下，自颁发执照之日或提交最后一次续期报告之日（以较晚日期为准）以来，与居民开展或代表居民开展的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动交易的数量；
(6)在符合第(g)款规定的情况下，持照人在最晚于续期报告之日30日前结束的最后一个月的月末控制的telegram 的官网的下载地方是多少的等值美元，以及于同日由持照人代表控制telegram 的官网的下载地方是多少的被代表的居民总数；官方的telegram的下载的地方是什么
(7)持照人持续满足第502条中关于其作为代表居民控制telegram 的官网的下载地方是多少的证券中介规定的证明；
(8)持照人持续满足第206条的规定的证明；
(9)持照人持续满足第209条的规定的证明；
(10)持照人经营telegram 的官网的下载地方是多少业务活动所在的每一个地址的清单；以及
(11)申请人在与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动中使用的每一台服务器的每一位管理人员的姓名、地址和电话号码。
(c)如果持照人未能及时遵守第(a)款的规定，实施部门可使用第401条规定的执法措施。因未缴纳续期费或提交续期报告暂时吊销或撤销执照无须通知或听证。
(d)如果实施部门因持照人未遵守第(a)款的规定而暂时吊销或撤销执照，则在符合第(g)款规定的情况下，并且持照人在执照被暂时吊销或撤销的20日内实施以下行为，实施部门可解除暂时吊销执照的状态或取消撤销执照的行为，并向持照人告知前述行为：
(1)提交续期报告并缴纳续期费；以及
(2)缴纳按照第401条评定的任何罚金。
(e)在持照人满足第(d)款的规定后，实施部门应及时通知持照人解除暂时吊销执照或取消撤销执照的行为。
(f)本条规定的暂时吊销或撤销执照不会导致在执照暂时吊销或撤销期间代表居民转移或兑换telegram 的官网的下载地方是多少的行为无效，不会免除持照人根据本法承担的责任。
(g)实施部门可依正当理由延长本条规定的期限。官方的telegram的网站的下载的地方是什么
(h)实施部门应审查按照第204条颁发的执照的续期，确保颁发原始执照的州未撤销、暂时吊销或以其他方式限制其所颁发的执照。
(i)未遵守本条规定的持照人应于其执照周年日当日或之前停止与居民开展或代表居民开展的业务。
立法注释：如果立法所在州将本条第(b)款规定的设定费用的权限委派给实施部门，则应修订本条，以授予设定的费用的权限，确定实施部门须遵守的最低或最高费用标准。如果立法所在州不允许上述委派，则其应设定本条规定的费用。
第209条 持照人或临时注册人的净值和准备金
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(a) 除第206条规定的担保外，持照人和临时注册人在申请执照或提交临时注册时，应向实施部门提交以下证明并维持该状态：
(1) 最低净值为25,000美元；
(2) 终止持照人或注册人的业务所需的无负担的充足准备金。
(b) 持照人或临时注册人的telegram 的官网的下载地方是多少可以计入净值，但代表居民控制的，按照第502条予以保护的telegram 的官网的下载地方是多少除外。
(c) 实施部门可依正当理由要求持照人或注册人追加净值或准备金。持照人或注册人应在收到追加通知15日内向实施部门提供其已具备必要的追加净值或准备金的相关证明。
第210条 临时注册人
(a) 未获得本法规定执照的行为人，与他人开展或代表他人开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动的年telegram 的官网的下载地方是多少业务活动业务量（以telegram 的官网的下载地方是多少的等值美元计价）超过35,000美元，并满足以下条件，可以临时注册人的身份开展telegram 的官网的下载地方是多少业务：
(1) 以实施部门规定的方式向实施部门提交申请，表明其与他人开展或代表他人开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动的意图；
(2) 为第207条规定的调查提供信息；
(3) 说明其下一财季预期的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动；
(4) 向实施部门缴纳注册费，注册费金额依法律规定或由实施部门通过法规作出规定；
(5) 须向美国财政部金融犯罪执行网络申请注册为货币服务企业的，向实施部门提供相关注册证明；
(6) 提供其遵守《银行保密法》、《美国法典》第31篇第5311条及其他指定条款的证明。
(7) 提供其与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动的资金和信贷来源，证明其拥有第209条规定的最低净值和准备金；
(8) 向实施部门提供如下证明，表明其遵守本法第三章、第五章、第六章以及其他指定条款；
(9) 向实施部门提供其最新的财务报表（不论是否已经过审核）；以及
(10) 提供以下状态的证明，并承诺维持此种状态：
(A) 具备与居民开展或代表居民开展的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动所需的充足净值；以及
(B) 终止业务所需的无负担的充足准备金。
(b) 临时注册人的telegram 的官网的下载地方是多少可以计入净值，但代表居民控制的，按照第502条予以保护的telegram 的官网的下载地方是多少除外。
(c) 在临时注册人与居民开展或代表居民开展的telegram 的官网的下载地方是多少业务的额度，超过其在第(a)款第(3)申报预期活动额度（以telegram 的官网的下载地方是多少的等值美元计价）的75%或35,000美元中较低者时，注册人应提交执照申请，并可在其执照申请未决期间继续经营
(d) 实施部门可依正当理由暂时吊销或撤销临时注册，或拒绝向临时注册的主体颁发执照，无须听证或提供听证机会。
(e) 临时注册人应于以下时间中最早的期限内停止与居民开展或代表居民开展所有telegram 的官网的下载地方是多少业务活动：
(1) 注册人收到实施部门已否决注册人的执照申请、暂时吊销或撤销临时注册通知后48小时内；
(2) 注册人与居民开展或代表居民开展的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动达到第(a)款规定的临时注册中申报的预期活动额度的75%，并且注册人未提交执照申请时；或
临时注册已满2周年。
第三章：检查；检查费；披露在检查期间获得的信息
第301条 检查职权
(a) 实施部门可对持照人或临时注册人开展年度检查，并可酌情开展额外检查。实施部门可依正当理由在没有事先通知的情况下检查持照人或注册人。
(b) 持照人或临时注册人应支付本条规定的合理的检查费用。
(c) 在本章规定的调查中获得的信息仅可按照第304条予以披露。
第302条 记录
(a) 持照人或临时注册人在业务活动发生后的五年内，为所有与居民开展的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动保存以下记录：
(1) 持照人或注册人与居民或代表居民在本州开展的每笔交易，包括：
(A) 居民身份；
(B) 交易形式；
(C) 居民提供的金额、日期和付款指示；以及
(D) 交易的账号、名称、实际地址以及（在可行范围内）其他当事方；
(2) 持照人或注册人在前12个月与居民开展或代表居民开展的交易总数和总价（以telegram 的官网的下载地方是多少的等值美元表示）；
(3) 持照人或注册人与居民开展或代表居民开展的每笔将一种形式的telegram 的官网的下载地方是多少兑换为法定货币或另一种形式的telegram 的官网的下载地方是多少的记录；
(4) 至少按月发布的总账，列出持照人或注册人的所有资产、债务、资本、收入和支出；
(5) 持照人或注册人须编制商业报告，或向实施部门或注册处提供每份商业报告；
(6) 持照人或注册人的银行账单和银行对账记录，持照人或注册人在与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动中使用的每家银行的名称、账号和实际地址；
(7) 与居民发生纠纷的报告；以及
(8) 持照人或注册人无法完成telegram 的官网的下载地方是多少业务活动交易的报告。
(b) 免于适用第103条第(b)款第(8)项规定的行为人应按照本条规定保存记录，并有权获得第304条规定的记录保护措施。
(c) 持照人或临时注册人应以社实施部门能够认定其是否遵守本法、法院命令以及本州其他法律的规定的形式，保存第(a)款规定的记录。
(d) 如果持照人或临时注册人在本州以外地区保存涉及与居民相关的交易记录，应在三天内或满足实施部门依正当理由确定的期限内，向实施部门提供此类记录。
(e) 实施部门可以检查持照人或临时注册人保存的所有记录。
第303条 合作与数据共享职权
(a) 在符合第304条以及本州其他法律关于隐私、消费者财务隐私、数据保护、特权、保密等规定的情况下，实施部门可与其他州的监管机构、自律组织、联邦、州银行、非存款服务提供商的监管机构、美国以外辖区的监管机构开展合作，合作内容包括针对本州持照人或临时注册人行为的协作、联合检查、磋商以及记录和信息的共享。
(b) 如无正当理由，实施部门采取以下措施：
(1) 与制定与本法类似的其他州共同建立或参与中央档案存管处；
(2) 在制定和采用统一的申请或续期文件、开展联合行政程序和民事诉讼方面合作；以及
(3) 制定联合法规、文件、政策声明、指引和解释性意见，制定和发布通用的制度和程序。
(c) 实施部门不得建立或参与不符合以下规定的非公开个人信息中央商业存管处：
《金融服务现代化法》(Gramm-Leach-Bliley Act)第502条第(e)款第(5)项、第(8)项、
（经修订的）《美国法典》第15篇第6802条第(e)款第(5)项、第(8)项中涉及就联邦财务隐私的内容；
（经修订的）《美国法典》第18篇第3401条及以下条款。
(d) 在决定是否及如何按照第(a)款规定开展合作、协作、联合检查、磋商或记录及其他信息的共享时，实施部门应考虑：
(1) 为居民、持照人和临时注册人的利益，尽可能地增强法规、检查、实施和执法的效果和统一性；以及
(2) 在不对居民的保护产生不利影响的情况下，尽可能地减轻持照人和临时注册人的负担。
立法注释：如本州宪法或其他法律禁止将“经修订的”用于联邦制定法并入本州法律的情形，则应将第(c)款中“经修订的”全部删除。
第304条 保密
(a) 除以下第(b)款或第(c)款另有规定外，针对实施部门从申请人、持照人或临时注册人获得的信息或报告、实施部门编制的包报告、代表实施部门编制或供实施部门使用的检查、调查、经营或状况报告、其他方式向公众提供的报告，上述报告未包含的财务和经营信息，均不得按照[ 立法州公开记录法律的引证]的规定予以披露。如果实施部门认定相关信息或记录具有互惠执照颁发州公开记录法律规定的机密性，则不得披露此类信息或记录。
(b) 申请人、持照人或临时注册人的商业秘密具有机密性，不得按照[ 立法州公开记录法律的引证]的规定予以披露。如果实施部门认定相关商业秘密具有互惠执照颁发州公开记录法律规定的机密性，则不得披露此类商业秘密。
(c) 第(a)款未禁止披露：
(1) 关于持照人或临时注册人与居民开展或代表居民开展的telegram 的官网的下载地方是多少业务活动的概况信息；
(2) 按照本法获得执照或临时注册身份的行为人名单；或
(3) 关于本州持照人或注册人的汇总财务数据。
第305条 临时报告
(a) 持照人或临时注册人应向实施部门提交以下事项的报告：
(1) 执照申请、持照人最新的续期报告或注册人的注册中的信息发生重大变更；
(2) 持照人或注册人与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少的业务或业务模式发生重大变更；或
(3) 持照人或注册人的高级主管、负责人或控制人发生变更。
(b) 如无正当理由，必须在变更后的15日内提交第(a)款规定的报告。
报告人注释
如欲获得本条中规定的“重大”的实用指南，我们建议参考1934年《证券交易法》以及据此制定的监管指引和司法裁决的规定。
第306条 持照人或临时注册人控制权变更
(a) 在本条规定中，“拟控制人”是指在能够导致持照人或注册人的控制权发生变更的拟定交易后，能够对持照人或临时注册人进行控制的人。
(b) 在持照人或临时注册人控制权发生拟变更的30日之前，拟控制人应向试试部门提交记录。
(1) 以实施部门规定的文件和媒介向实施部门提交申请；
(2) 拟控制人已经控制持照人的，须向实施部门提交第203条规定的信息和记录；
(3) 向实施部门提交拟控制人按照第203条提交的执照申请；
(4) 对于适用第(a)款规定的注册人而言，拟控制人已经控制注册人的，则须向实施部门提交第210条规定的信息；以及
(5) 对于临时注册而言，向实施部门提交拟控制人按照210telegram官网网站在哪呢条提交的临时注册。
(c) 实施部门应在第205条规定的期限内批准或否决持照人或临时注册人控制权变更的申请。未经实施部门批准，不得实施任何变更。
(d) 认定行为人是否控制持照人或临时注册人适用以下规则：
(1) 如果其在持照人或注册人中的表决权至少构成或将要构成持照人或注册人全部表决权的10%，则可作出构成控制的可反驳的推定。
(2) 如有以下情形，则可作出构成控制的可反驳的推定：
(A) 其在第二人中的表决权至少构成或将要构成第二人全部表决权的10%；以及
(B) 第二人在持照人或临时注册人中的表决权至少构成持照人或注册人的全部表决权的10%。
(3) 不得仅因相关行为人是持照人或临时注册人的高级主管而作出构成控制的推定。
(e) 在实施部门就申请采取行动前，善意提交第(b)款规定的记录将免除拟控制人在本条规定下承担的所有义务。
(f) 在提供通知和听证机会后，实施部门有权撤销或修改不符合第(c)款规定的裁定。
(g) 如果拟变更须经过本州或他州的有关机构的批准，并且前述有关机构的行为与实施部门的行为冲突，实施部门应与前述有关机构开展磋商。冲突前，不得实施拟变更。如果拟变更由于无法解决冲突而未能完成，实施部门应向申请人和拟控制人告知这一事实。
第307条 持照人或临时注册人合并或联合
(a) 在持照人或临时注册人发生拟合并或联合的30日之前，持照人或注册人应向实施机构提交材料。
(1) 以实施部门规定的文件和媒介向实施部门提交申请；
(2) 符合第(d)款规定的合并或联合计划；
(3) 对于持照人而言，向实施部门提交第203条规定的涉及将要在拟合并或联合后存续主体的信息；以及
(4) 对于注册人而言，向实施部门提交第210条规定的涉及将要在拟合并或联合后存续主体的信息。
(b) 拟合并或联合将要导致持照人或临时注册人的控制权发生变更的，持照人或注册人应遵守第306条以及本条的规定。
(c) 实施部门应在第205条规定的期限内批准或否决持照人或临时注册人按照本条规定提出的申请。
(d) 未经实施部门以采用记录的形式向持照人或临时注册人和将要成为存续实体的主体提供的批准，不得实施拟合并或联合；
(e) 持照人或临时注册人与他人的合并或整合计划必须：
(1) 描述拟交易对持照人或注册人与居民开展或代表居民开展telegram 的官网的下载地方是多少业务活动的影响；
(2) 确定将要合并或联合的每个主体以及将要成为存续实体的主体；以及
(3) 描述合并或联合的条款和条件以及实施合并或联合的模式。
(f) 如果持照人或临时注册人与他人的合并或联合须经过本州或他州的有关机构的批准，并且前述有关机构的行为与实施部门的行为冲突，实施部门应与前述有关机构开展磋商。冲突解决前，不得实施拟合并或联合。
(g) 实施部门可将当事方接受实施部门对持照人或临时注册人拟合并或联合计划的修订作为批准此类计划的条件。
(h) 如果持照人或临时注册人收购他人绝大部分的资产，不论后者是否为在本州获得执照或临时注册的持照人或注册人，应按照本条规定予以处理。